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Der Jahreskontoauszug ist ein guter Anlass, um mit Ihren Kunden eine ganze Reihe von Themen rund um den Bausparvertrag zu besprechen und hilfreiche Tipps zu geben. Insbesondere die Themen Zuteilung, Finanzierungsbedarf, Neuabschluss oder staatliche Förderung sollten Sie für Ihre Beratung nutzen

Zuteilung

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Ist der Bausparvertrag bereits zuteilungsreif und möchten Ihre Kunden ein Bauspardarlehen beantragen?

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Steht der Bausparvertrag kurz vor der Zuteilung und soll dieser vorfinanziert werden?

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Möchten Ihre Kunden im Tarif AL_Neo eine Wahlzuteilung des Bauspardarlehens nutzen?

Finanzierungsbedarf

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Wofür möchten Ihre Kunden das zinssichere Bauspardarlehen nutzen? Reicht das vorhandene Eigenkapital aus?

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Besteht außerdem Bedarf an einer Baufinanzierung oder Sofortfinanzierung für eine Modernisierung?

Abschluss neuer Bausparvertrag

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Werden durch die Zuteilung Spargelder frei, die für den Abschluss eines Folgevertrags genutzt werden können?

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Ist die Bausparsumme für die verfolgten Ziele noch ausreichend?

Staatliche Förderung

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Unterstützen Sie Ihre Kunden beim Antrag auf Wohnungsbauprämie (WoP) und erinnern Sie diese an die Rücksendung des Antrags an die ALB.

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Klären Sie mit Ihren Kunden, ob die WoP bereits voll ausgeschöpft wird oder ob die Sparraten angepasst werden sollten. Dazu können Sie gleich das (VA 324) aus dem Vermittlerportal zur Änderung des SEPA-Lastschriftmandats verwenden.

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Sind vermögenswirksame Leistungen (VL) des Arbeitgebers eingegangen?
Wenn nein, zahlt der Arbeitgeber VL und in welcher Höhe? Den passenden Antrag zur Überweisung der VL (VA 800) finden Sie im Vermittlerportal.

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In diesem Jahr besonders wichtig: weisen Sie Ihre Kunden auf die neuen Einkommensgrenzen bei der Arbeitnehmer-Sparzulage hin und checken Sie das zu versteuernde Einkommen Ihrer Kunden.

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Prüfen Sie zusammen mit Ihren Kunden die VL-Mitteilung. Konnten die VL nicht automatisch ans Finanzamt übermittelt werden, so sind Angaben zu korrigieren.

Alle Verkaufshilfen und Formulare zum Thema Bausparen sind für Sie in unserem Vermittlerportal hinterlegt.

Weitere Tipps rund um den Jahreskontoauszug und FAQ finden Sie ebenfalls im Vermittlerportal in der Infothek.

Um Ihnen die Kontaktaufnahme zu Ihren Kunden zu vereinfachen, haben wir für Sie eine neue digidor-Kampagne entworfen.
Sie kennen digidor noch nicht oder haben noch kein kostenloses Konto?
HIER finden Sie alle Informationen und eine Anleitung für die Anmeldung und Konfiguration Ihres digidor-Kontos!

NICHT VERGESSEN:
Im geschlossenen Bereich des Vermittlerportals stellen wir die Jahreskontoauszüge Ihrer Kunden unter der jeweiligen Vertragsnummer ein.
Die Kontoauszüge sind dort bis zum 01.07.2024 abrufbar.